В Амурской области может быть зарегистрирован первый факт мошенничества с материнским капиталом. Одна из фирм одновременно выдала шести амурчанкам беспроцентные займы под залог материнских сертификатов. Сотрудникам полиции предстоит проверить законность сделки, а также определить наличие злого умысла — как со стороны женщин, так и со стороны юридического лица.
В отделение амурского Пенсионного фонда в один день обратились сразу шесть амурчанок. Женщины принесли документы для перевода средств своих материнских капиталов на счет одной из амурских фирм. Компания собиралась выдать женщинам беспроцентные займы на улучшение жилищных условий. Залогом такого «щедрого кредита» выступили деньги, предназначенные мамам за рождение второго и последующего ребенка.
Подобные сделки законны и достаточно распространены в Приамурье. На сегодняшний день юридическим лицам уже перечислено почти 60 миллионов рублей из «материнских» денег. По данным ПФ Приамурья, в нашем регионе официальные факты проведения незаконных операций пока не зафиксированы.
Тем не менее тревогу пенсионщики забили, когда проверили банковские реквизиты указанного мамочками юрлица. Оказалось, счета фирмы уже долгое время пустуют, а последние финансовые операции проводились не весть бог когда, если вообще проводились.
Со своими подозрениями сотрудники ПФ обратились в отдел по налоговым преступлениям амурского УВД. В полиции подтвердили, что при определенных обстоятельствах подобные сделки могут «подпадать» под статью о мошенничестве. В интересах следствия подробности случившегося не разглашаются. Проводится проверка.
Как нам стало известно, речь идет об одной из фирм города Райчихинска. Несмотря на то, что пока в ПФ обратились только шесть владелиц сертификатов, количество заключивших договор займа с фирмой может быть больше. Сумма заключенных сделок оценивается минимум в 2 миллиона рублей.
Исходя из практики расследования подобных дел, наделавших немало шума по стране, можно выделить две возможные версии происходящего.
В первом случае, как правило, нерадивая компания предлагает заключить фиктивный договор займа. Клиент ставит подпись о получении займа сразу при заключении договора, однако сами деньги ему обещают только после того, как на счет организации от Пенсионного фонда поступят средства маткапитала. В итоге человек имеет лишь словесные обещания о выдаче положенной суммы, в будущем, естественно, рискуя денег уже не увидеть.
Однако не стоит исключать и того, что сами женщины могли пойти по криминальной дорожке. Главная цель – обналичить сертификат на ребенка. Зарегистрировать юридическое лицо сегодня особого труда не составит. Оформление обойдется в среднем в 15-20 тысяч рублей. Одной женщине такие расходы, наверное, не потянуть, а вот уже для нескольких человек затраты вполне реальны. Тем более, что по окончании «аферы» каждая может получить в десятки раз больше.
Вполне возможно, что по окончании проверки полицией сделки будут признаны чистыми и все подозрения будут сняты.
— В разных субъектах все чаще стали появляться объявления об обналичивании материнского капитала, — говорит пресс-секретарь амурского областного отделения Пенсионного фонда Наталья ЕСИПЕНКО. — Подобное объявление появилось и в одной из газет бесплатных объявлений области в феврале текущего года. О чем сотрудники Пенсионного фонда сообщили в прокуратуру. Сотрудники фонда просят владельцев сертификатов быть осторожнее. Обналичивание грозит уголовным наказанием, в случае обоюдного умысла — обеим сторонам. А семья может в итоге остаться как без капитала, так и без жилья. Напомним, распорядиться «материнскими» деньгами можно всего один раз в жизни. Лучше будет, если каждый шаг подкреплять консультациями наших специалистов.
При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.
