В черный список клиенты банков могут попасть ошибочно

С 25 июля вступает в силу закон, согласно которому банки будут тщательно отслеживать переводы денег и возвращать средства, переведенные мошенникам. Признаков мошеннических операций несколько, при их наличии клиент может попасть в черный список. 

В частности, будут остановлены переводы на счета, по которым раньше уже совершались мошеннические операции (выявит антифрод-система); на основании возбужденного уголовного дела в отношении получателя средств; данные о мошенническом операции поступили от сторонних организаций; операция для клиента нетипична - по сумме перевода, периодичности, времени или месту совершения; операцию пытаются совершить с устройства, которое раньше использовалось мошенниками. 

Владелец счета, на который осуществляется подозрительный перевод, в таком случае попадет в базу данных Центробанка «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента», а денежная операция будет приостановлена, пишет "Парламентская газета". 

Решение регулятора можно обжаловать, если клиент банка считает, что в черном списке он оказался ошибочно. . Об этом человека или организацию должен уведомить банк.

Если клиент считает, что попал в черный список по ошибке, он может обжаловать решение регулятора. Для этого можно обратиться в банк лично или рассказать о проблеме через интернет-приемную Центробанка. В течение 15 рабочих дней регулятор рассмотрит обращение. 

фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.