Происхождение денег на вкладе может попросить подтвердить банк

Банк в большинстве случаев не требует подтверждения источника происхождения денег при размещении их на вкладе, однако есть исключения, рассказала агентству "Прайм" эксперт проекта НИФИ Минфина России "Моифинансы.рф" Мария Иваткина.

В качестве оснований для подобной просьбы со стороны банка эксперт назвала: внесение крупной суммы, превышающей банковские лимиты; внесение большой суммы клиентом-новичком; подозрение в отмывании денег - в случае, если действия клиента подпадают под 115-ФЗ; переводы из-за рубежа; регулярное зачисление крупных сумм от сторонних лиц или организаций.

Если банк потребовал доказать источник средств, нужно уточнить детали: о какой именно операции идет речь, запросить точный и полный перечень документов, которые необходимо предоставить. Потом надо подготовить доказательства, которые объяснят происхождение средств.

В данном случае могут помочь налоговые декларации, справка с места работы, договоры купли-продажи, отчетность ИП. Стоит также заранее озаботиться подтверждением, если получены деньги в подарок, от бизнеса или по наследству.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.