Переводы по СБП и смена телефона: новые признаки мошенничества вводит ЦБ

Центральный банк России обновил перечень признаков, по которым банки могут заподозрить перевод денежных средств без согласия клиента. Новые правила начнут действовать с 1 января 2026 года. Соответствующий приказ опубликован на сайте регулятора.

В список добавлены шесть новых признаков, а также два новых касаются операций с цифровым рублем. Среди них — крупные переводы через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму от 200 тысяч рублей и смена номера телефона для доступа в онлайн-банк, если банк получает информацию от операторов связи о изменении характеристик телефона, например, использовании нетипичного интернет-провайдера.

Регулятор пояснил, что проверка на мошенничество будет касаться только крупных переводов через СБП (от 200 тысяч рублей), которые клиент совершает незнакомому человеку, с которым он не имел операций в течение минимум полугода.

Еще одно важное условие — такому переводу должен предшествовать перевод самому себе через СБП. Проверяться будет не перевод самому себе, а последующий перевод другому человеку.

В июле 2024 года Центробанк расширил перечень признаков мошеннических операций до шести. Теперь банки руководствуются следующими критериями: нетипичные для клиента операции по сумме, периодичности, времени и месту совершения; переводы на счета, где ранее фиксировались мошеннические действия; информация о возбуждении уголовного дела в отношении получателя средств; переводы на счета, включенные в базу данных Банка России как мошеннические; попытки операций с устройств, ранее используемых злоумышленниками, данные о которых есть в базе регулятора; сведения от сторонних организаций, указывающие на мошенническую активность, например, информация от операторов связи о нетипичной телефонной активности или увеличении числа входящих СМС с новых номеров, в том числе через мессенджеры.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.