## [Фразы при переводе на карту, вызывающие подозрение у банков, назвали россиянам](/news/2026-05-29/214760-frazy-pri-perevode-na-kartu-vyzyvayushchie-podozrenie-u-bankov-nazvali-rossiyanam.html) ## Банки используют фразовые фильтры для оценки рисков. На наличие признаков коммерческой деятельности могут быть проверены транзакции по счету частного лица, не зарегистрированного как ИП или самозанятый, рассказал ["Газете.Ru"](https://www.gazeta.ru/social/news/2026/05/29/28571647.shtml) адвокат Московской городской коллегии адвокатов, кандидат юридических наук Александр Барканов. Он объяснил, что займ и возврат долга, соответственно обозначенные плательщиком в пояснениях к переводу, сам по себе - не крамола, однако если такие переводы носят регулярный характер, суммы превышают установленный договором лимит в 10 тысяч рублей, для которого не требуется письменного договора займа, это может вызвать небезосновательное подозрение банка, приостановку или блокировку операции. Применяемые ИИ-алгоритмы имеют шаблонный характер. Под блокировку может попасть любая транзакция, снабженная комментариями: аванс, возврат долга, оплата за материалы или услуги. Основанием для привлечения внимания налоговых органов для установления факта неуплаты лицом налога за сдачу в аренду жилья или иного имущества могут быть фразы "аренда", "за квартиру" и т. п. Однако для начала операции по счету могут быть приостановлены банком. Можно столкнуться с настороженностью кредитной организации к операции, как мошеннической, при формулировке "подарок". Риски блокировки возникнут, если безвозмездные переводы поступают от множества источников, если сумма таких "подарков" не характерна велика, а также если переводы имеют транзитный характер. Полный отказ от использования при переводе любых комментариев - тоже своего рода иллюзия, что не будет блокировки. Это не избавляет полностью от проверки оснований поступающих денег, особенно если суммы подозрительно крупные распыляются другим получателям, не задерживаясь на счете, но если подписи к переводам различные, суммы разные, это не должно само по себе вызывать подозрений. Фразы с явным указанием на преступный характер транзакции - зона особого риска: "взятка", "дроп" и т.д. Или признаки нелегальной деятельности и повышенных финансовых рисков: "крипта", "финансовая пирамида". Россиян призывают соблюдать финансовую гигиену, а также запастись заблаговременно документальным подтверждением совершаемых денежных операций. *Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ* *Автор: [Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ](/author/redakciya)* *При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт [ТЕЛЕПОРТ.РФ](https://www.teleport2001.ru) обязательна.* [Общество](/rubric/social) [переводы](/tags/perevody) #### [переводы](/tags/perevody) [ ![Переводы по номеру телефона могут привести к блокировке счета](/files/teleport/styles/news_card/public/images/news/2026/05/12/%D1%82%D0%B5%D0%BB%D0%B5%D1%84%D0%BE%D0%BD%20%D1%82%D0%B5%D0%BB%D0%B5%D0%BF%D0%BE%D1%80%D1%82_1.jpg.webp?itok=YftI2MT7) ](/news/2026-05-12/213948-perevody-po-nomeru-telefona-mogut-privesti-k-blokirovke-scheta.html) 12 мая в 16:07 56 ###### [Переводы по номеру телефона могут привести к блокировке счета](/news/2026-05-12/213948-perevody-po-nomeru-telefona-mogut-privesti-k-blokirovke-scheta.html) [\#Общество](/rubric/social) [ ![Переводы "жене на ноготочки" и "коллеге на ДР" могут заблокировать россиянам](/files/teleport/styles/news_card/public/images/news/2026/05/12/%D1%82%D0%B5%D0%BB%D0%B5%D1%84%D0%BE%D0%BD%20%D1%82%D0%B5%D0%BB%D0%B5%D0%BF%D0%BE%D1%80%D1%82_0.jpg.webp?itok=HyNeAzTA) ](/news/2026-05-12/213936-perevody-zhene-na-nogotochki-i-kollege-na-dr-mogut-zablokirovat-rossiyanam.html) 12 мая в 13:34 189 ###### [Переводы "жене на ноготочки" и "коллеге на ДР" могут заблокировать россиянам](/news/2026-05-12/213936-perevody-zhene-na-nogotochki-i-kollege-na-dr-mogut-zablokirovat-rossiyanam.html) [\#Экономика, финансы](/rubric/economics) [ ![Перевод самому себе может заблокировать банк в некоторых случаях](/files/teleport/styles/news_card/public/images/news/2026/05/12/%D1%82%D0%B5%D0%BB%D0%B5%D1%84%D0%BE%D0%BD%20%D1%82%D0%B5%D0%BB%D0%B5%D0%BF%D0%BE%D1%80%D1%82.jpg.webp?itok=grge5Q-i) ](/news/2026-05-12/213909-perevod-samomu-sebe-mozhet-zablokirovat-bank-v-nekotorykh-sluchayakh.html) 12 мая в 08:25 142 ###### [Перевод самому себе может заблокировать банк в некоторых случаях](/news/2026-05-12/213909-perevod-samomu-sebe-mozhet-zablokirovat-bank-v-nekotorykh-sluchayakh.html) [\#Экономика, финансы](/rubric/economics) Добавить комментарий Вы должны включить JavaScript чтобы использовать эту форму. Ваше имя Email Содержимое данного поля является приватным и не предназначено для показа. Домашняя страница Комментарий [О текстовых форматах](/filter/tips) Ограниченный HTML - Допустимые HTML-теги: <a href hreflang> <em> <strong> <cite> <blockquote cite> <code> <ul type> <ol start type> <li> <dl> <dt> <dd> <h2 id> <h3 id> <h4 id> <h5 id> <h6 id> - Строки и абзацы переносятся автоматически. - Адреса веб-страниц и email-адреса преобразовываются в ссылки автоматически. Я ознакомлен и даю [согласие](/soglasie-na-obrabotku-personalnykh-dannykh) на обработку персональных данных в соответствии с [Политикой обработки персональных данных](/politika-obrabotki-personalnykh-dannykh). [Новости СМИ2](https://smi2.net/)