Банковский перевод могут заблокировать за подозрительную активность

Признаки, по которым банки блокируют денежные операции, назвал РИА "Новости" глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Депутат отметил, что банки блокируют подозрительные операции при наличии признаков, что транзакция проводится без добровольного согласия клиентов. Эти признаки есть в приказе Банка России, и список периодически расширяется. Речь идет прежде всего о ситуациях, когда данные получателя средств числятся в базе Центробанка о мошеннических переводах. То есть счет или реквизиты получателя уже были в схемах обмана.

Также банк отслеживает нетипичное поведение клиента - например, переводы незнакомцам на крупные суммы, в нехарактерное время, с непривычного устройства.

Кроме того, учитываются данные от сотового оператора о подозрительной телефонной активности за шесть часов до перевода либо сигналы от Национальной системы платежных карт о риске мошенничеств.

По словам парламентария, перечень оснований для остановки и проверки транзакций не считается исчерпывающим. Банки могут дополнять его собственными критериями.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.