Счета могут чаще блокировать россиянам из-за совпадения ФИО

Для блокировки счетов россиян банки могут получить еще одно основание. Речь идет о частичном совпадении данных клиента с информацией о человеке, в отношении которого применяется заморозка средств. Такой законопроект разработал Росфинмониторинг, пишут "Известия". Банковские системы будут реагировать на ФИО и дату рождения. 

При выявлении сходства счет заблокируют на 5 рабочих дней. Более 800 человек из перечня Росфинмониторинга на 1 февраля этого года имели сразу несколько вариантов написания своих данных.

Количество блокировок счетов может вырасти на 20% после принятия законопроекта, полагает президент Ассоциации экспортеров и импортеров, управляющий партнер юридической компании "Лекс Альянс" Артур Леер.

Такой же прогноз дает и управляющий партнер агентства "ВМТ Консалт" Екатерина Косарева. Она отметила, что AML-системы банков срабатывают ложно в 90-95% случаев, так как ориентируются на формальные признаки. Эксперт считает, что могут возникнуть трудности у носителей распространенных имен и фамилий.

Но полных тезок по фамилии, имени и отчеству - менее 1%, заметил финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин. Тем не менее нужно доработать алгоритмы, чтобы они тут же анализировали возможные связи между людьми, сказал финансовый эксперт Алексей Кричевский. Эксперты призвали также создать быстрый и понятный порядок снятия ограничений.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.