Банки ведут список должников и конфликтных клиентов

Что подразумевают банки под "черными списками" клиентов, есть ли такие и кто попадает туда, рассказал агентству "Прайм" генеральный директор Ассоциации развития финансовой грамотности Эльман Мехтиев.

Он пояснил, что речь идет о внутренних реестрах, которые ведут банки для выполнения требований закона, регуляторов и надзорных органов, соблюдения интересов акционеров. Пользоваться ли ими, решает сама кредитная организация с учетом своих риск-требований. Кроме, конечно, списка замешанных в отмывании доходов, финансировании терроризма и т.п.

Ряд кредитных организаций могут вести список должников, а также конфликтных клиентов - например, тех, кто ссорился с сотрудниками службы взыскания.

Чтобы не попадать в подобные списки, нужно вовремя оплачивать налоги, долги и другие обязательные платежи. Стоит избегать подозрительные переводы (например, "не работает терминал, переведите на телефон"). Нужно быть готовым пояснить банку смысл платежей и представить документы для их подтверждения.

Тем, кто по ошибке попал в базу ФинЦЕРТ Банка России, следует подать заявление в банк или на сайт ЦБ, приложив документы.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.