Банковские операции могут начать проводиться медленнее из-за нового закона

Из-за предоставления Росфинмониторингу сведений о переводах через Систему быстрых платежей банковские операции россиян могут начать проводиться медленнее, рассказал "Газете.Ru" старший преподаватель кафедры банковского дела университета "Синергия" Дмитрий Ферапонтов.

9 декабря Госдума приняла закон, согласно которому Росфинмониторинг сможет получать полную информацию о переводах россиян, которые проходят через СБП, включая операции по картам "Мир" и через универсальный платежный код.

По мнению эксперта, к явным минусам такой новации стоит отнести необходимость настроечного периода, когда будут проверяться подозрительные операции и в достаточно жестком режиме приостанавливаться, что снизит оперативность проведения безналичных операций в связи с появлением дополнительных элементов оперативного надзора. Однако Росфинмониторинг - орган исполнительной власти, в полномочия которого входит контроль за соблюдением в сфере исполнения закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также сбор, анализ и обработка информации о проводимых операциях.

Он считает, что логичным следствием развития безналичных платежных систем является предоставление федеральному органу исполнительной власти доступа к информации о платежах, контроль за которыми является одним из основных видов деятельности. Доступ к источникам информации предоставляется Росфинмониторингу   напрямую из систем. По словам экономиста, за счет этого усиливается механизм контроля за соблюдением ПОД/ФТ со стороны исполнительного органа, повышается скорость анализа и принятия решений, увеличивается скорость реакции на подозрительные операции, а также возможность их блокировки в момент проведения со стороны платежных систем.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.