Переводы с карты на карту могут привести к блокировке счета

За переводы с карты на карту с 1 июля могут не только оштрафовать, но и заблокировать счет, если они вызовут подозрения у ФНС. В силу вступили в силу поправки об ужесточении налогового контроля за банковскими операциями.

Банки обязаны теперь по запросу налоговых органов предоставлять данные о движении средств на картах и счетах граждан, а также сведения об открытии, закрытии и изменении реквизитов счетов. Эта информация ранее предоставлялась в основном в отношении индивидуальных предпринимателей и организаций, пояснила в беседе с "Российской газетой" председатель Ассоциации бухгалтеров Северной столицы Светлана Лебедева.

Поэтому при совершении любой крупной покупки лучше отказаться от переводов с карты на карту. Уж точно не надо таким образом покупать, например, автомобиль или путевку в турфирме. Из-за этого в лучшем случае могут заблокировать счет, так как отслеживаются все операции по определенным алгоритмам, и обязательно такие движения средств окажутся под контролем.

Если, например, человек состоит в родительском комитете и собирает деньги, допустим, на учебники, то лучше воспользоваться сервисом "Сбор", который используют сейчас все популярные банки. Можно в этом случае избежать лишних вопросов от налоговых органов и возможной блокировки счета.

Переживать стоит и тем, для кого переводы на личные карты приносят регулярный доход. Например, если человек получает таким образом неофициальную зарплату, а также деньги за аренду квартиры, продажу товаров или услуг, не имея статус самозанятого.

Эксперт отмечает, что ужесточение контроля за переводами граждан введено неспроста. В стране усиливаются меры по борьбе с финансовыми преступлениями: отмыванием доходов, полученных незаконным путем, мошенничеством, финансированием экстремистской деятельности. Особое внимание уделяется дропперам, которые за вознаграждение предоставляют свои банковские счета для вывода и обналичивания украденных денег. Часто такие схемы используются в теневой экономике и связаны с киберпреступностью. Также власти стремятся ограничить серые схемы, повысить налоговую дисциплину, все финансовые операции сделать прозрачными.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.