Банковскую карту могут заблокировать за получение денег от разных людей без причины

Если перевод покажется банку подозрительным, то он заблокирует карту на 10 дней, рассказал "Российской газете" доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко.

Эксперт уточнил, что в числе таких переводов могут быть регулярные поступления от ИП или юрлиц без договора, частые переводы с пометками "оплата работы", "за услуги", получение денег от разных людей без объяснения причины. Также к подозрительным относится быстрая операция на одинаковые суммы с одной карты на серию банковских карт и быстрый перевод или обналичка этих средств. Таким образом, поводом для проверки совершения операции или блокировки банковской карты станет сочетание трех факторов: регулярность переводов, статус отправителя и содержание назначения платежа. Причем бояться нечего, если переводы легальные.

Так, не стоит опасаться делать семейные переводы, например, детям от родителей, а также переводы в виде подарка: просто тогда  в назначении платежа лучше указать, что это "подарок". Если возвращают долг на карту, то лучше, чтобы имелась расписка или переписка об этом. В случае, если банк попросит подтвердить совершение операций, то можно сделать скриншоты переписки, и это будет доказательством.

Эксперт рекомендовал для сбора денег в школе или в садике на общие нужды использовать специальный сервис банковских приложений, позволяющий организовать публичный и непубличный сбор. В нем надо указать цель и сумму сбора, получить ссылку и отправить ее в родительский чат. В данном случае получателей может быть сколько угодно. 

Гражданам, у которых есть свое небольшое дело, эксперт рекомендует официально оформлять статус самозанятого или ИПя. Причем, самозанятость делается легко за 5-10 минут в приложении "Мой налог".

Если банк все же заблокировал карту, то нужно сначала связаться с банком и уточнить причину. Потом возможно надо будет предоставить документы (чеки, договор, переписку). Ожидание разблокировки может занять до 10 дней.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.