Кредитные организации блокируют счета граждан из-за операций, которые выглядят подозрительно.
Кредитные организации блокируют счета граждан из-за операций, которые выглядят подозрительно.
С длительными блокировками средств на банковских картах сталкиваются россияне, следует из отзывов на платформе "Народный рейтинг" портала Банки.ру, которые проанализировали "Известия". Ряд клиентов сообщают о заморозке средств на срок до полугода, в некоторых случаях деньги были недоступны от полутора до трех месяцев.
Банки называют причиной таких блокировок соблюдение требований 115-ФЗ - закона о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма. Вводятся ограничения при подозрении на перевод средств подставными лицами ("дропперами"), "серые" схемы и другие подозрительные операции. В пресс-службе ЦБ пояснили, что чаще всего речь идет не о полном аресте, а об ограничении дистанционного обслуживания, когда операции временно невозможны.
После 15 мая, когда вступили в силу новые правила, ограничивающие переводы более 100 тысяч рублей в месяц для пользователей, попавших в "базу дропперов", число жалоб выросло, отметила руководитель проекта ОНФ "За права заемщиков" Евгения Лазарева. Эксперты отмечают, что из-за многоуровневых проверок и необходимости подтверждать законность происхождения средств разблокировка может занимать недели.
Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ
Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ
При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.
