Блокировка карты: какие переводы вызывают подозрения у банков

Как пользователю случайно не попасть под блокировку денежного перевода, рассказал Банк России в своем официальном Telegram-канале.

Так, регулятор посоветовал гражданам не возвращать самостоятельно деньги, которые пришли якобы по ошибке, а также не совершать денежные операции по просьбе незнакомых людей. Вместо этого нужно обратиться в свой банк и попросить сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.

Также в ЦБ рекомендовали не передавать никому свою банковскую карту и доступ в свой онлайн-банк и стараться не переводить деньги незнакомцам, в том числе не платить по номеру телефона на рынках и в магазинах. Такие переводы банк может расценить как подозрительные.

Вместе с тем в ЦБ отметили, что если все же принято решение перевести деньги другому человеку - например, при оплате товаров или услуг, отправке подарка коллеге или родственникам, нужно обязательно указать назначение платежа. Так для банка переводы станут понятнее и не вызовут лишних подозрений. Под блокировку рискуют попасть те, кто услугами нелегальных казино, пользуется пиратскими сайтами, анонимными криптообменниками и другими услугами теневого бизнеса. Эти платежи не только токсичные сами по себе, но могут также привести человека в преступные схемы.

Кроме этого, регулятор советует своевременно сообщать об изменении персональных данных в банк. Также у банка могут возникнуть вопросы, если операции, которые связаны с предпринимательской деятельностью, проводятся по счету физлица.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.