Одномоментное снятие крупной суммы банк может счесть подозрительной операцией

Любую нетипичную для клиента операцию банк сочтет подозрительной. Например, если клиенту вообще не свойственно снятие денег через банкомат, потому что он пользуется картой и онлайн-платежами, одномоментное снятие крупной суммы система отметит как сомнительную операцию, предупредил в беседе с RT Федор Сидоров, частный инвестор, основатель "Школы Практического Инвестирования".

По словам эксперта, под особо подозрительные операции подпадают попытки снять деньги в необычное время суток (например, в 03:00) или в другом городе. У некоторых банков в зависимости от карточного продукта действуют лимиты на снятие за раз и в сутки. Например, если потребуются 200 тысяч рублей, придется выполнить четыре операции по 50 тысяч рублей, при этом если не превышен суточный лимит. Если есть потребность в крупной сумме, стоит обратиться в офис банка. Если речь о сумме несколько миллионов рублей, их следует вообще заказать заранее.

Также часть банков не выдает уже от 100 тысяч рублей без предварительной заявки. Оператор в этом случае идентифицирует клиента по паспорту и выдаст деньги без ограничений. Таким образом, можно избежать блокировок операций, банковского счета или карты.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.