Денежные переводы на Новый год могут обернуться блокировкой

Россиянам при планировании денежного подарка близким на Новый год следует корректно указать назначение платежа. Понятные и простые формулировки, вроде "подарок на Новый год" или "подарок под елку", помогают банку сразу определить безвозмездный характер перевода, рассказал в беседе с "Газетой.Ru" д.ю.н., профессор, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.

Эксперт напомнил, что регулярной операцией не считается разовый перевод, он не вызывает вопросов у контролирующих органов, даже если сумма доходит до нескольких десятков тысяч рублей. Размер подарка для близких родственников законом не ограничивается - семейное законодательство допускает финансовую помощь внутри семьи без лимитов.

Однако при отправке денег друзьям или другим лицам, которые не являются близкими родственниками, следует соблюдать осторожность. Искусственное дробление крупных сумм на несколько мелких платежей может быть расценено как попытка обхода контроля и привести к блокировке.

Банк может запросить комментарий рип переводах, превышающих 100 тысяч рублей, а если перевод более 300 тысяч рублей, - то и подтверждающие документы. В этой связи наиболее надежным способом обезопасить себя является составление письменного договора дарения. Данный документ служит универсальным доказательством законного характера операции и для банков, и для налоговых органов, а также дает правовую защиту при проведении переводов любого объема между физлицами.

Для переводов, которые попадают под обязательный контроль регуляторов, лучше заранее уведомлять банк о запланированной операции через клиентскую службу или мобильное приложение. Многие финансовые организации предлагают в праздничный период упрощенный порядок предварительного уведомления. Во всех случаях нужно сохранять чеки и подтверждения операций, а также документы с подтверждением происхождения средств.

По словам юриста, сбор средств среди коллег на новогодние подарки не вызывает, как правило, вопросов при правильном оформлении. Ключевое значение имеет однозначное и точное назначение платежа, например: "сбор на корпоративный подарок" или "на новогодний подарок коллективу". Операции банковские системы анализируют по совокупности параметров, поэтому единый перевод от каждого участника выглядит для алгоритмов более предсказуемо, чем несколько разрозненных платежей. Но при сборе денег на дорогой подарок лучше назначить ответственного, который сможет снять наличные и купить подарок, чем на карту одного сотрудника переводить крупную сумму.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.