Переводы россиян по картам и через СБП будет отслеживать финразведка

Президент России Владимир Путин подписал закон, который позволяет Федеральной службе по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) запрашивать информацию о банковских операциях, совершенных с использованием карт Национальной системы платежных карт (НСПК - оператор карт "Мир"), а также операций через Систему быстрых платежей (СБП) и с использованием единого QR-кода. Документ размещен на портале официального опубликования правовых актов.

Ранее такая информация поступала непосредственно от кредитных учреждений, но новым законом предусматривается взаимодействие службы напрямую с НСПК, что снизит нагрузку на сами банки и облегчит обмен данными. Как предполагается, это упростит контроль над движением денежных средств (прежде всего, за переводами), а также повысит эффективность борьбы с отмыванием нелегальных доходов. Замглавы Комитета ГД по финансовому рынку Аркадий Свистунов уточнил, что документ принимается в связи с совершенствованием антиотмывочный системы.

Таким образом, принятый документ вводят четкий порядок обмена информацией между НСПК и финансовой разведкой. Взаимодействие будет происходить в том числе через личный кабинет. Сам факт передачи этих данных НСПК не имеет права разглашать.

Новые нормы вступят в силу с 1 сентября 2026 года. При этом отдельным соглашением, согласованным с Центральным банком России, будет установлен состав передаваемых сведений.

Такая инициатива стала результатом совместной работы банковского сообщества и госорганов и была подготовлена для повышения прозрачности финансовых потоков и усиления борьбы с коррупционными схемами и мошенничеством.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.