Переводы родственникам проверяют у россиян банки

При переводе крупных сумм банки могут запрашивать подтверждение коммерческой или родственной связи клиента с получателем денег, чтобы убедиться в отсутствии влияния мошенников, рассказали "Российской газете" представители ряда крупных банков. Подозрения могут вызвать теперь и операции, которым предшествовал перевод более 200 тысяч рублей между своими счетами по СБП.

Сотрудник банка может связаться с человеком и уточнить, кем приходится ему получатель, попросить сообщить его полные данные. Банк при выявлении подозрительной операции уточняет характер и смысл совершаемой операции, рассказал начальник центра безопасности финансовых операций ОТП Банка Рустам Габитов. Это может быть также звонок сотрудника с целью подтверждения легитимности операции и предупреждения клиента о выявленной схеме мошенничества.

По словам эксперта, звонок сотрудника банка с уточнением о родстве при крупном переводе - это спасение от воздействия, под которым держит человека мошенник. Банки учитывают несколько факторов и деталей, говорящие о том, что клиент мог стать жертвой мошенничества. Они не ограничиваются только величиной суммы перевода.

Как показывает практика, если клиент не может опознать свой платеж и описать корректно цели перевода, то целесообразно направить клиента в отделение банка для личного общения с сотрудниками, рассказал вице-президент по информационной безопасности банка "ДОМ.РФ" Дмитрий Никишов. В рамках мониторинга мошеннических операций сотрудники действительно могут связаться с клиентом для подтверждения операции. При этом происходит это только с официального номера банка.

Аномалии, после которых банк подтверждает платеж, выявляются по специальным признакам, которые устанавливает ЦБ. Их перечень расширился с начала 2026 года с 6 до 12. Банк приостановит операцию и предупредит клиента о возможном обмане, если перевод соответствует одному из мошеннических признаков. Но если человек, несмотря на предупреждение, все же настаивает на переводе, то банк обязан исполнить его.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.