Раскрыто, сколько денег можно переводить без подозрений банка.
Раскрыто, сколько денег можно переводить без подозрений банка.
В России не установлено лимита на сумму банковских переводов, однако, конкретные финансовые операции могут вызвать подозрения у банков, рассказала агентству "Прайм" доцент РЭУ им. Г. В. Плеханова Юлия Мягкова.
По ее словам, крупные операции подпадают под обязательный контроль, но это не означает их блокировку. Вопрос заключается в том, как будет распознана финансовая операция автоматизированной системой налогового и банковского мониторинга. Подозрения чаще всего вызывает необычная активность: суммы, резко контрастирующие с обычным оборотом по карте, большое количество переводов разным получателям, попытки обойти лимиты дроблением крупных сумм.
Закон не устанавливает прямых запретов на переводы между физлицами. Но есть технические лимиты Системы быстрых платежей: за одну операцию при переводе себе - до 1 миллиона рублей и другим лицам - до 100 тысяч рублей в месяц без комиссии. Банки могут вводить собственные ограничения, а также обязаны сообщать о сомнительных операциях в Росфинмониторинг.
Чтобы избежать лишних вопросов, россиянам советуют переводить крупные суммы с дебетовых карт, платежи сопровождать комментариями ("помощь родственнику", "подарок") и не дробить крупные суммы на мелкие транзакции в короткий промежуток времени - именно это и может выглядеть подозрительно. Если перевод соответствует обычным финансовым оборотам, не стоит беспокоиться.
Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ
Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ
При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.
