Перевод самому себе может заблокировать банк в некоторых случаях

Обычно перевод денег между своими счетами безопасен, однако вызвать блокировку могут резкие изменения в привычном финансовом поведении. Какие операции попадают под подозрение, агентству "Прайм" рассказала юрист Алла Георгиева.

Банки уделяют особое внимание цепочкам транзакций, где перевод самому себе служит промежуточным этапом. Если следом за зачислением средств на личный счет следует моментальная отправка денег третьему лицу, риск блокировки увеличивается. Ключевой критерий - история взаимодействия с получателем: если не было взаимных расчетов за полгода, перевод посчитают сомнительным. 

Подозрительными считаются нехарактерные для клиента суммы, крупные переводы глубокой ночью, а также дробление платежей для обхода контроля. Например, если человек с мелкими бытовыми покупками и доходом 50 тысяч рублей вдруг переводит несколько сотен тысяч, система расценит это как аномальное поведение.

Во избежании проблем достаточно подтвердить легальность средств: договором купли-продажи, справкой 2-НДФЛ или свидетельством о наследстве. Банк в этом случае снимет вопросы, даже если сумма сильно превышает обычные траты. Главное - вести прозрачную финансовую историю, а также быть готовым объяснить происхождение крупных поступлений. 

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.