Суммы наличных, по которым банки потребуют справку о доходах, назвали россиянам

Банк России обязал кредитные организации с мая усилить контроль за операциями с наличными деньгами. При внесении на счет крупных сумм банки теперь могут запрашивать подтверждение их происхождения. Какие транзакции попали под пристальное внимание регулятора, рассказал агентству "Прайм" юрист Александр Хаминский.

Во-первых, это регулярное внесение крупных наличных сумм на счет с последующими переводами третьим лицам, особенно за рубеж. Помимо этого, множественные небольшие взносы наличных также отнесены к подозрительным. Третье - переводы наличных в адрес юридических лиц без открытия счета. 

Подозрительной будет считаться ситуация, когда на счет клиент вносит 5 миллионов рублей и более за 30 дней (при условии, что наличные пополнения составляют не менее 70% от всех поступлений), а потом переводит за границу не менее 70% от внесенной суммы в течение 10 дней. 

Банки также обратят внимание, если совершается в месяц от 10 взносов на сумму от 100 тысяч рублей каждый с последующим быстрым выводом средств за рубеж. Помимо этого, попадают под контроль переводы наличных без открытия счета для зачисления на счета юрлиц в общем объеме от 5 миллионов рублей за 30 дней. 

Новые меры не затронут клиентов, которые предоставили уже банку подтверждение своего финансового положения, источников происхождения денег и деловой репутации. 

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.