Оборот наличных россиян будут жестче контролировать банки

Контроль за крупными наличными операциями ужесточает Банк России. Всем российским банкам рекомендовано ежедневно проверять не только сумму, но и экономический смысл внесения наличных, рассказала агентству "Прайм" CEO Cyberbird Fintech Group Екатерина Казак.

Например, по ее словам, продажа квартиры или получение наследства, документально подкрепленные, не вызовут вопросов. Подозрения же могут возникнуть, если сумма сильно расходится с привычным финансовым поведением клиента, а происхождение денег нет возможности подтвердить. Особое внимание будет уделяться случаям, когда крупные суммы наличных незамедлительно уходят за рубеж.

Для физлиц ключевыми индикаторами риска станут внесение 5 миллионов рублей и более в течение месяца с дальнейшим переводом средств за границу в течение 10 дней. Также подозрения могут вызвать у банков частые пополнения на сумму от 100 тысяч рублей с таким же движением капитала следом.

Для бизнеса под контроль попадут компании и ИП, которые вносят наличными от 30 миллионов рублей в месяц, особенно если эта сумма сильно превышает их обычные среднемесячные обороты. При этом финальное решение о подозрении на рискованную операцию будет приниматься с участием человека: если операция попадает в риск-сценарий, банк может запросить пояснения и документы, а отказ в проведении транзакции возможен лишь при наличии весомых оснований.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.