Подозрительные переводы физлиц предложили ограничить.
Подозрительные переводы физлиц предложили ограничить.
Законопроект об ограничении некоторым клиентам внесение наличных и получение переводов от других граждан суммой до 30 тысяч рублей в месяц внесла в Госдуму группа депутатов и сенаторов. Документ размещен в электронной базе парламента. Среди авторов инициативы - глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков и вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев.
Из документа следует, что ограничения будут касаться физлиц, операции которых банк посчитает подозрительными и о рисках по которым сообщит Банк России. Для таких клиентов определят два отдельных лимита: на внесение наличных на собственные счета и электронные кошельки до 30 тысяч рублей в месяц и на переводы от других людей до 30 тысяч рублей. Эти операции будут проводить через СБП.
Банк России по согласованию с Росфинмониторингом установит признаки подозрительных операций. Банк сможет ограничить операции максимум на год. Если подозрительные операции выявят снова в течение трех лет после отмены мер, ограничения могут ввести уже на два года. Открытие нового счета в том же банке не даст возможность их обойти.
Банк обязан будет уведомить клиента об ограничениях не позднее следующего рабочего дня, разъяснить причины и сообщить, как оспорить это решение. Клиент должен представить документы, подтверждающие, что нет оснований для ограничений. Банк рассмотрит их в течение семи рабочих дней. Если решение он не изменит, его можно будет обжаловать в суде - после обращения в банк.
Авторы законопроекта полагают, что такие меры помогут бороться с нелегальными расчетами и мошенничеством, которые, по их словам, ведутся все чаще через переводы между счетами граждан. Если закон примут, в силу он вступит 1 марта 2028 года.
Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ
Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ
При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.
