Контроль за банковскими операциями россиян усилят.
До конца ноября банки усилят контроль за денежными операциями своих клиентов. Они должны будут постоянно отслеживать трансакции и оперативно выявлять подозрительные счета. Такую задачу поставили перед ЦБ в дорожной карте правительства по регулированию криптовалют, пишут "Известия".
Так, речь идет о внедрении методических рекомендаций ЦБ о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан, которые утвердил в сентябре прошлого года. Регулятор рекомендовал банкам для борьбы с нелегальными трансакциями оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с "необычно большим количеством" граждан - более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день. Помимо этого, "значительные объемы" операций между гражданами также подпадают под подозрение - более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц.
Перед Банком России в дорожной карте правительства поставлена задача имплементировать рекомендации в практику комплаенс подразделений российских банков до конца ноября, а также дать оценку результатам их применения и внести корректировки при необходимости. Таким образом, выполнение данных рекомендаций будет обязательным.
В ЦБ и ряде кредитных организаций сообщили, что рекомендации по усилению контроля за операциями физлиц уже применяются банками. Направлены они против криптообменников, организаторов финансовых пирамид, платежей участников теневого игорного бизнеса, нелегальных форекс-дилеров, подчеркнули в регуляторе.
В ЦБ заверили, что внедрение таких рекомендаций не предполагает "тотальный контроль" за операциями физических лиц. Это направлено на выявление "отдельных зон риска", малый и микробизнес оно не затронет.
По мнению экспертов, с ограничениями могут столкнуться и обычные клиенты.
Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ
При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.
