Переводы по номеру телефона могут привести к блокировке счета

Если отправитель переводит деньги незнакомому человеку, он не может знать, кто конкретно их получит. Получатель может оказаться лицом, внесенным в перечень экстремистов и террористов, а счет его может использоваться для финансирования запрещенной деятельности, предупредил в беседе с RT член Общественной палаты, доктор юридических наук, профессор, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.

В отношении отправителя могут начать проверку, если банк или контролирующий орган обнаружат такой факт. Банк может заблокировать счет самого отправителя, если получатель перевода принимает участие в сомнительных схемах: транзитных операциях, обналичивании, криптообменниками или связях с нелегальными казино. О таких обстоятельствах отправитель может не знать, однако факт перевода на подобный счет включает автоматически в группу риска. 

Если переведены деньги по номеру телефона, в случае ошибки или обмана вернуть их достаточно сложно. Покупатель, оплачивающий товар переводом на карту или по номеру телефона незнакомого продавца, должен понимать: в случае спора ему нужно будет доказывать, что между сторонами было соглашение. 

По словам эксперта, сам по себе перевод по номеру телефона не фиксирует ни факта соглашения, ни его условий, если только стороны не оговорили заранее в переписке или в договоре, что оплата на указанные реквизиты - это исполнение обязательств.

Платеж сам по себе не создает юридического обязательства для продавца перед покупателем. Однако в случае судебного разбирательства покупатель обязан будет доказать, на что именно были направлены средства, какова была стоимость товара, а также сроки и условия его передачи. 

Для снижения рисков при денежных переводах, юрист советует отправлять средства или лицам с достоверно установленной личностью, или на расчетные счета юрлиц или ИП.

Но даже в этих случаях важно фиксировать документально условия сделки, например, сохранять переписку или заключать договор. 

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.