Аналитик назвала сумму перевода, которую банки считают подозрительной.
Аналитик назвала сумму перевода, которую банки считают подозрительной.
Банки при проверке переводов ориентируются на определенные пороги сумм, однако есть и другие критерии, рассказала агентству "Прайм" аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.
По ее словам, Банк России рекомендует выявлять и анализировать операции по списанию и зачислению средств, совершаемых между физлицами, на сумму более 100 тысяч рублей в день и более 1 миллиона рублей в месяц.
Но банки в реальности обращают внимание и на другие признаки. Признаком мошенника или дроппера может быть даже гораздо более скромная сумма. Подозрительны и отсутствие обычных бытовых платежей, и множество небольших входящих и исходящих операций на одном счете.
Также важно число операций и получателей. Если их более 10 в день и 50 в месяц - для банка это повод насторожиться. Касается это и слишком быстрого списания со счета только что поступивших средств - это может означать, что счет является транзитным.
Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ
Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ
При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.
