Операции россиян в банкоматах стали проверять на признаки мошенничества.
Операции россиян в банкоматах стали проверять на признаки мошенничества.
Теперь российские банки обязаны проверять, не находится ли гражданин под воздействием мошенников при получении наличных денежных средств через банкоматы. С 1 сентября 2025 года вступили в силу нормы соответствующего федерального закона. Какие признаки считаются подозрительными и указывают на потенциальное влияние злоумышленников, рассказали РБК Приморье в Банке России.
Начальник отдела финансовой грамотности Дальневосточного ГУ Банка России Александра Агвердиева пояснила, что у кредитных организаций могут возникнуть подозрения в случае, если человек при снятии денег в банкомате ведет себя нехарактерно: например, пытается снять нетипичную для него сумму денег в непривычное для него время суток и в непривычном для него месте. Будут также учитываться смена номера телефона для авторизации в интернет-банке и активность телефонных разговоров. Банк должен обратить внимание на то, что клиент после оформления кредита (займа) пытается снять деньги в течение 24 часов или если он накануне перевел на свой счет более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке.
Новые требования к банкам закреплены в федеральном законе, к котором прописано, что предоставившая клиенту платежную карту кредитная организация при использовании им банкомата обязана провести проверку на наличие признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия. В соответствующем приказе Банка России прописаны основные признаки такого поведения, которыми должны руководствоваться кредитные организации страны.
Если операция соответствует хотя бы одному из указанных критериев, банк должен немедленно сообщить об этом клиенту и на 48 часов ввести лимит на выдачу наличных денег в банкомате - выдавать в сутки не более 50 тысяч рублей. В этот период можно будет снять более крупную сумму лишь в отделении банка.
Отмечается, что нововведения помогут в борьбе с мошенниками. Предполагается, что человек за время действия лимита осознает, что злоумышленники пытаются завладеть его деньгами, или успеет заблокировать карты и счета, если преступникам все же удалось получить к ним доступ.
Помимо этого, по закону людям, сведения о которых находятся в базе данных Банка России о мошеннических операциях, банки должны ограничить выдачу наличных через банкоматы на сумму не более 100 тысяч рублей в месяц.
Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ
Автор: Редакция ТЕЛЕПОРТ.РФ
При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.
